涉嫌非法吸收公眾存款，“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕，涉案金額600余億元。

4月24日下午，上海市公安局浦東分局官方微博再發通報，公布“善林金融”法定代表人周伯云投案自首一案詳細情況。

根據官方發布的消息，4月9日，善林（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱“善林金融”）實際控制人周伯云向上海市公安局浦東分局自首，稱公司在全國范圍內向社會不特定公眾非法吸收公眾存款，已產生巨大資金缺口致使無法兌付投資人本息。公安機關隨即開展調查。

截至發稿時止，“善林金融”法定代表人周伯云、執行總裁田景升、“幸福錢莊”負責人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已經被浦東新區人民檢察院批準執行逮捕。

目前，善林財富官網、億寶貸（原為“幸福錢莊”）官網已無法打開。

涉嫌非法吸收公眾存款

據官方通報，“善林金融”采用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的“線上”、“線下”交易模式非法吸收公眾存款。

獨角金融在善林金融投資者自建的維權群中了解到，有不少投資者通過線下進行投資，金額從十萬元到百萬元不等。

一投資者告訴獨角金融，他通過善林金融線下的投資甚至不到半年的時間。

警方通報稱，自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未經批準的情況下，在全國開設1000余家線下門店，招聘員工并進行培訓后，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權轉讓理財產品。

自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互聯網上開設“善林財富”、“善林寶”、“幸福錢莊”、“廣群金融”等線上理財平臺，對外大肆銷售非法理財產品,涉案金額600余億元。

目前善林財富官網、億寶貸（原為“幸福錢莊”）官網已無法打開。善林寶官網正常，但上述三平臺客服均無法接通。

借新還舊導致崩盤

根據歷史資料，善林財富項目分為新手標和優選項目，并另設轉讓專區。新手標項目歷史年化利率最高達12％，有30天到180天的封閉期，而優選項目封閉期較長，有2年封閉期。

此前，善林財富與廈門國際銀行上線存管。善林財富網站關閉后，廈門國際銀行的內部工作人員向獨角金融透露，“善林金融是目前廈門國際銀行存款最大的平臺，現在銀行已經把剩余存款和系統功能先凍結了。”

上海九澤律師事務所合伙人朱敬律師對獨角金融表示，平臺上線了第三方銀行存管業務，并不能從實質上阻斷平臺挪用資金的行為，因為銀行只是進行形式上的審查。

另外，善林寶主要提供小額借貸項目，其中U優寶項目標的分為小額信貸和企業借貸，期限1到12個月不等，年化利率最高為11％。企業借貸多為100萬元大額標的。億寶貸則主要撮合各類信用標、企業標等出借項目。

官方通報顯示，“善林金融”對外宣稱的投資項目并無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。

下一步，警方將全力查清案情，追繳涉案贓款，維護正常金融秩序。

投資者需準備轉賬憑證、合同等資料

目前，在維權群中，有投資者稱客戶經理要求其準備交易流水，身份證復印件、合同等資料。

警方官方通報中也提到，“請各地投資人攜帶本人身份證復印件、合同復印件及投資、轉賬憑證等有關資料到本人戶籍地或者實際居住地公安機關經偵部門或派出所登記、報案，主動配合公安機關開展調查取證工作。”

朱敬律師也對獨角金融表示，投資人需準備好付款憑證、合同，聯絡更多的受害人，及時向平臺所在地的公安機關報案。