在由上海市黃浦區金融辦特別指導，21世紀經濟報道主辦，先鋒領航投顧聯合主辦的“2022中國基金投顧峰會”上，先鋒領航投顧CEO張宇表示，其在支付寶上線的基金投顧服務“幫你投”累計服務用戶已突破300萬。近期，“幫你投”上線2.0版本，首創并推出“跟蹤看看”服務，該服務將進一步落實投顧服務的普惠性特色，用戶無需正式投資，便可提前“試用”投顧服務。

先鋒領航投顧聯合畢馬威調研并發布的《中國基金投顧藍皮書2022》發現，當前基金投顧用戶普遍有較豐富的投資經驗，且持有資產多元化。但其在基金投顧產品上的配置比例卻較為有限，持有規模1000元-10000元占比約六成，反映當前客戶對基金投顧信賴程度有待提升。結合這一現狀，張宇指出，基金投顧服務試點上線僅僅2年，對用戶來說仍較為“新鮮”，一方面需要投顧機構合力持續普及和推廣基金投顧業務，同時投顧機構也需進一步挖掘服務能力，幫助用戶體驗投顧的價值。

“我們希望能進一步降低用戶使用投顧服務的門檻。所以開發了‘跟蹤看看’功能，讓用戶可以在未投資前，就提前體驗完整的投顧服務。除了個性投資方案定制、組合策略分析等投前功能，還包含了市場行情解讀、持倉檢測、以及智能調倉等投后功能，用戶更能看到每天的投顧組合的業績變化和收益歸因，讓機構的服務服務更加透明和直觀。”張宇表示，希望借此功能幫助更多用戶直觀的了解投顧服務，也可以讓有顧慮的用戶提前體驗投顧服務。

據悉，先鋒領航投顧由螞蟻集團和全球第二大公募資管機構Vanguard共同孵化成立，為國內首家取得試點資格的獨立基金投顧機構。2020年4月，先鋒領航投顧于支付寶上線“幫你投”基金投顧服務，提供一站式選基、配置、調倉在內的基金投資顧問服務。此次2.0版本中，“幫你投”還同時引入了Vanguard集團獨家的VCMM全球資本市場模型、VAAM資產配置模型、TVAA時變模型3大模型來輔助投資決策，三大模型分別承擔進行大勢預測、資產配置篩選、精細動態調整的功能，進一步提升投資組合的研判和調倉能力。

數據也發現，用戶持有的時長、持有期間的投資行為將很大程度影響到其投資收益。《中國基金投顧藍皮書2022》顯示，3個月的持倉時間成為一條重要的分水嶺，持倉時間小于3個月時，平均收益率為負，而持倉超過3個月時盈利人數提升至63.7%。

張宇也表示，通過基金投顧服務，由機構協助用戶投資和調倉，也能進一步規避用戶的情緒化操作行為，幫助緩解用戶“拿不住、不賺錢”的困境。以“幫你投”為例，持倉用戶的平均持有天數達到了251天，較上一年增長了120%，而持倉滿一年以上的用戶中，94%都獲得正收益。

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