員工“債”，公司償？
券業觀察
金融圈又一起員工“債”公司償的案子。
員工“債”，公司償？
作者 |?王君齊
編輯 |?吳婷婷
來源 |?券業觀察
金融圈又一起員工“債”公司償的案子。
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聯訊證券（現已更名為“粵開證券”，830899.OC）原客戶經理錢源虛構員工持股計劃詐騙客戶資金。事發后，公司要求錢源賠償客戶損失。卻不料，錢源偽造銀行流水單蒙騙公司……
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“大結局”則是聯訊證券不僅幫錢源賠償客戶損失，還遭到證監會處罰。
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16名客戶被騙365.44萬元
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近日，中國裁判文書網公布了一則券商員工合同詐騙案的二審刑事判決書。聯訊證券原客戶經理錢源因合同詐騙罪、偽造公司印章罪，被法院判處8年有期徒刑，并罰款10.3萬元。
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判決書顯示，2015-2018年1月，錢源在擔任聯訊證券公司客戶經理期間，向客戶謊稱聯訊證券有內部員工持股項目?？蛻敉ㄟ^將投資款交付給錢源，以錢源的名義購買員工持股項目再轉讓給客戶的方式，與錢源簽訂，或口頭約定，蓋有聯訊證券公章的虛假持股轉讓合同。
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據統計，錢源先后騙取16名客戶共計365.44萬元。
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券業觀察（微信ID：quanyeguancha）了解，2015年8月25日，聯訊證券曾提出員工持股計劃（草案），該份員工持股計劃為券商行業首例推出的員工股權激勵計劃。
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不過，該計劃并未得到監管層的批復。2016年3月28日，聯訊證券第一屆董事會議正式暫停實施上述員工持股計劃。
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錢源出生于1983年4月13日，大學本科學歷。中國證券業協會數據顯示，2009年3月31日，錢源在聯訊證券任職，九年后（2018年1月31日）離職。
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2
聯訊證券代償近90%損失
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紙終究包不住火。
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2018年1月，錢源以聯訊證券名義偽造虛假合同事件暴露。聯訊證券要求錢源賠付客戶損失。
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隨后，錢源向聯訊證券出具承諾書，承諾自己已經向客戶賠付全部錢款，并偽造了已清償客戶錢款的中國工商銀行流水單。錢源通過PS的方式將截取的真實的工商銀行自助回單機專用章粘貼在偽造的銀行流水單上，交給聯訊證券。
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最終，法院二審判決，錢源犯合同詐騙罪，判處8年有期徒刑；偽造公司印章罪，判處拘役5個月。錢源數罪并罰，法院決定執行8年有期徒刑，并罰金10.3萬元。
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此外，聯訊證券代錢源賠付15名客戶328.54萬元（近90%損失）。
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上海創遠律師事務所高級合伙人許峰律師向券業觀察（微信ID：quanyeguancha）表示，錢源的行為屬于員工個人犯罪。聯訊證券也是受害者，理論上不需要承擔責任。聯訊證券選擇代錢源賠償客戶損失，可能為了維穩等綜合因素考慮，屬于自愿行為。
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盈科（上海）律師事務所翟曉博律師認為，本案件中主要涉及的是代理問題，錢源的行為是否構成表見代理。若構成表見代理，錢源的行為可以認定為是代表聯訊證券，那么錢源所造成的后果應該由聯訊證券承擔。
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一般構成表見代理的要素有三點：代理人沒有代理權，代理人具有被授權的表象即代理人是否具有權利外觀以及相對人為善意且無過失。
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據《民法總則》第一百七十二條顯示，行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后，仍然實施代理行為，相對人有理由相信行為人有代理權的，代理行為有效。
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公司、營業部輪遭監管處罰
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聯訊證券不光幫員工賠了錢，還遭到監管。
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2018年11月19日，聯訊證券因內部控制不完善被廣東證監局采取出具警示函的行政監管措施。這份警示函下發的原因之一便是因為錢源案。
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2019年4月9日，聯訊證券公告，錢源所在公司營業部（即成都人民南路證券營業部），因營業部柜臺用章長期缺乏登記管理，無法對用章情況追根溯源；營業部前營銷總監錢某虛構《員工持股轉讓合同》，部分合同偷蓋營業部柜臺業務專用章，涉嫌金融詐騙等內部控制不完善事項，被四川證監局責令改正。
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聯訊證券為老牌券商，前身為惠州證券，成立于1988年6月。2014年8月，聯訊證券在新三板掛牌。
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2019年6月20日，聯訊證券控股股東及實控人發生變更，公司由無控股股東變更為廣州開發區金融控股集團有限公司，廣州經濟技術開發區管理委員會為公司實控人，聯訊證券成為國有控股證券公司。隨后，聯訊證券更名為“粵開證券”。
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近年，聯訊證券因風控問題常被監管“點名”。
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2020年8月28日，聯訊證券公告，公司及相關工作人員收到廣東證監局的行政監管決定書。聯訊證券因存在資管業務合規管理發生漏洞，公司風控不足，內控管理不完善等問題，被廣東證監局責令改正。公司相關人員被廣東證監局出具警示函的措施。
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2018年12月26日，浙江證監局對聯訊證券杭州分公司下發責令改正的行政措施。聯訊證券嘉興竹園路證券營業部，自2017年9月開業至2018年4月，允許不具備證券執業資格即不屬于公司員工的張某長期使用營業部辦公室、與營業部其他員工進行日常運營管理事項。2017年9月至2018年8月期間，營業部負責人何堅高長期異地履職，對營業部屬于管理。聯訊證券杭州分公司因風控問題被浙江證監局責令改正。
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證券公司分類評級結果主要顯示證券公司的合規和風控管理狀況。2018-2019年，聯訊證券連續兩年被評為CCC級。
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從公開信息來看，聯訊證券近來風控意識有所提高，也在不斷完善公司治理結構體系。
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2020半年報顯示，聯訊證券建立了“公司經營管理層—公司中后臺管理職能部門—各級業務管理部門負責人”三級風險管理組織體系。并對各業務風險實施分類管理，通過風險系統、輿情監測等手段對風險進行集中、持續監控。
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值得一提的是，2020年，聯訊證券的分類評級為BBB級，上調了4級。
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聯訊證券原員工錢源不僅詐騙客戶，還蒙騙老東家。對此，你怎么看？歡迎留言，發表你的意見。
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