來源：科技金融在線

日前，銀保監會公布了第三批銀行與保險行業重大違法違規股東名單。

近年來，銀保監會不斷加強銀行保險信托機構股東股權監管，嚴厲整治資本不實、股權代持、股東直接干預公司經營和通過不當關聯交易進行利益輸送等違法違規行為。

本次公布股東的違法違規行為主要包括：一是入股資金來源不符合監管規定；二是存在涉黑涉惡等違法犯罪行為；三是編制提供虛假材料；四是股東及其關聯方違規占用信托公司固有資金或信托資金；五是拒不按照監管意見進行整改，不配合監管部門開展風險處置；六是違規將所持股權進行質押融資。

出現重大風險問題的四川信托、華信信托股東均在此次曝光范圍之內。

四川宏達（集團）有限公司、四川宏達股份有限公司、四川濠吉食品（集團）有限責任公司、匯源集團有限公司均是已經出事的四川信托股東。去年12月22日，四川銀保監局發布通知稱，聯合地方政府派出工作組進駐四川信托。

濠吉食品同時持有四川涼山州商業銀行8.12%股份。根據此前公告，四川攀枝花銀行將與涼山州商業銀行通過新設合并方式共同組建一家商業銀行。

北京翔瑞思科技創業投資有限公司、深圳市弘港企業發展有限公司、北京越達投資有限公司、深圳市振科商貿有限公司、大連順聯達集團有限責任公司、沈陽萬基實業發展有限公司、西藏海涵實業有限公司、沈陽品成投資有限公司、大化集團有限責任公司、大連坤達鑄鐵管有限公司都是華信信托股東。

今年1月，華信信托董事長董永成將公司總經理王瑾打傷。2019年，華信信托出現了成立32年來的首次虧損，凈利潤-1.52億元，較2018年的8.07億元，堪稱“變臉”式下滑。

不僅業績大幅度下滑，華信信托還有“最神秘信托公司”之稱，原因在于其龐大而復雜的股權架構，以及隱藏在這復雜架構之下的實控人之謎。循著其股東往上追溯，涉及至少104家法人單位、22位自然人，各種疊床架屋式的交叉持股可謂眼花繚亂，股東層級最高者更是多達15層，甚至包括至少3個3-7層的循環持股結構。

除此之外，中新通用投資控股集團有限公司持有遼寧建平農商行17%股權，江蘇省裝飾工程集團有限公司持有建平農商行16.33%股權。中新通用和江蘇裝飾工程公司都與蔡三忠具有關聯關系。

青島神州萬向文化傳播有限公司與青島樂保互聯科技有限公司均未顯示持有何種金融機構股權。