來源/無冕財經(jīng)??作者/郭俊宇??編輯/陳澗

深圳市地方金融監(jiān)管局一紙公告，再次將鼎益豐推上風(fēng)口浪尖。

2月19日晚，深圳市地方金融監(jiān)管局發(fā)布關(guān)于鼎益豐相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險提示，“鼎益豐”關(guān)聯(lián)主體眾多，且分布在全國各地，在深圳的經(jīng)營主體不持有金融許可證、不具備從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)。提醒廣大群眾提高警惕，遠離此類活動。

公告中所提到的鼎益豐，可以說是一家充滿爭議的公司。

鼎益豐靠著玄學(xué)理財出名，號稱坐擁千億資產(chǎn)，其創(chuàng)始人發(fā)明的“禪易投資法”能給投資者帶來最低18%，最高100%的保本收益。

有人是該公司的忠實追隨者，不惜賣房也要“為信仰充值”；有人將其視為洪水猛獸，給它貼上“玄學(xué)投資”“操縱股價”“非法集資”“圈錢”“騙局”等諸多負面標簽。

其創(chuàng)始人更是常年以一副“仙風(fēng)道骨”的模樣示人，自創(chuàng)“禪易投資法”，甚至將自己比肩“股神”巴菲特。

玄學(xué)投資大師太神，賣房也要投

2018年11月的一天上午，300多人聚集在深圳彭年大廈42樓一間寬闊的會議室里。

每個人在入場前都登記了身份證信息，并且還獲贈一本《道德經(jīng)》。

當(dāng)人差不多到齊后，一位扎著馬尾辮，留著長胡須，看上去頗具“仙風(fēng)道骨”的人快步入場，身后還跟著一幫人。

隨后，所有人起立鼓掌，行注目禮，接著便開始朗讀《道德經(jīng)》。

這并非某個宗教活動的現(xiàn)場，而是一家投資公司的晨會。

這家投資公司叫做鼎益豐，這位看起來頗具“仙風(fēng)道骨”的人，便是這家公司的創(chuàng)始人隋廣義。

隋廣義在投資界算是一位奇人，他和他的公司對外宣稱，依靠誦讀《道德經(jīng)》《易經(jīng)》等中國古代典籍提升智慧，并從“禪”與“易”中悟出了一門“禪易投資法”。

鼎益豐國際集團的官網(wǎng)上詳細介紹了這門“禪易投資法”，聲稱融匯了東方古典的哲學(xué)思想和金融產(chǎn)業(yè)的大智慧，經(jīng)過多年的實驗，取得了令人矚目的成績。

這所謂的“禪易投資法”號稱能夠精準預(yù)測金融市場的各種變化，遠遠優(yōu)于西方數(shù)學(xué)模型，是繼巴菲特的價值投資法和索羅斯的對沖投資法后，又一創(chuàng)新的現(xiàn)代投資法。

隋廣義曾以“東方隱士”自居，并且將自己擺在了跟巴菲特相同的高度，稱“上世紀西方出了個巴菲特，（今天）東方出了個隋廣義”。

據(jù)《南方周末》報道，鼎益豐的晨會有一套固定流程：先是朗讀道德經(jīng)，然后聽隋廣義傳授投資心得，最后就是銷售人員推薦理財產(chǎn)品。

銷售人員先是夸耀一番鼎益豐的投資成績，比如公司從100萬起步，在幾年內(nèi)達到百億規(guī)模（如今官網(wǎng)對外宣稱公司管理資產(chǎn)達千億港元），旗下有十多家子公司等等，之后便開始推薦公司的投資產(chǎn)品。

該公司推薦的投資產(chǎn)品的收益率非常具有誘惑力。據(jù)證券時報報道，2月20日，鼎益豐集團的一名銷售人員向記者介紹了8款理財產(chǎn)品，其中收益率最低的為18%，最高的達到100%。

▲圖片來自網(wǎng)絡(luò)。

這個收益率是什么概念呢？據(jù)天天基金網(wǎng)的數(shù)據(jù)，過去20年，中國最優(yōu)秀的公募基金的年化收益率才17%；“股神”巴菲特的年化復(fù)合收益率才20%左右。

也就是說，鼎益豐給投資者帶來的收益，不僅超越了國內(nèi)最優(yōu)秀的公募基金，更是碾壓巴菲特。

鼎益豐利用名人給自己包裝。2018年曾邀請古拉·薩科齊（法國前總統(tǒng)）、鳩山由紀夫（日本前首相）、陸克文（澳大利亞前總理）等人物為其演講助陣，去年又花錢請了美國著名的金融大鱷羅杰斯為其站臺。

此外，鼎益豐還號稱“12年零違約，舉報一例獎勵100萬”。

這一套“組合拳”下來，還真有不少人成了玄學(xué)投資大師隋廣義的信徒，心甘情愿地把錢交給鼎益豐管理。

有些人相信隋廣義多過自己家人，家里人怎么勸都勸不住，甚至有人不惜把房子賣了也要為信仰充值。

▲圖片來自知乎。

據(jù)《南方周末》報道，鼎益豐與常見的理財公司不同，它并沒有那種公開透明的投資渠道，一般只做熟人生意，基本上都是通過現(xiàn)有客戶“拉人頭”的方式來拓展新的客戶。

據(jù)了解，很多人都是經(jīng)過親戚和朋友的介紹才知道鼎益豐。銷售人員跟其聊過后，確認對方是真的感興趣、聊得來，才能獲得參加鼎益豐晨會的資格。

當(dāng)有人質(zhì)疑隋廣義的“禪易投資法”和提供的超高回報率時，一句“信則有，不信則無”往往便能被用來解釋一切。

隋廣義曾在晨會上介紹過鼎益豐的商業(yè)模式：先成立或控股多個子公司，以售賣股權(quán)的方式融資向民眾融資，再將融來的錢用于投資證券市場。

雖然對外宣稱是東方古典哲學(xué)價值投資理論體系創(chuàng)始人，但過去有關(guān)注鼎益豐的人應(yīng)該都知道，該公司在股市上主要是以炒作垃圾股、操縱股價而出名，跟大眾所理解的價值投資完全沾不上邊。

炒股、買期貨、玩私募，虧多賺少

過去十年里，鼎益豐和隋廣義長期活躍于A股和港股市場，主要是買賣上市公司股票，也玩過期權(quán)和黃金交易，甚至還發(fā)行過私募。

根據(jù)公開資料統(tǒng)計，隋廣義在A股投資過的上市公司有ST天馬、彩虹股份，中國中期、ST熊貓、旭光電子、長春一東、龍溪股份等。這些股票基本上都是小盤股，股權(quán)相對集中，莊股特征明顯。

隋廣義在港股市場的投資操盤，主要是通過“中國基金投資公司”完成。隋廣義、鼎益豐及其關(guān)聯(lián)公司自2015年開始陸續(xù)買入中國投資基金公司的股票，后來進入董事會，成為控股股東。

鼎益豐的一位銷售人員曾對南方周末透露，中國投資基金公司是他們2017年的主要運作產(chǎn)品，即投資人把錢交給鼎益豐，由鼎益豐買賣上市公司股權(quán)。

從中國投資基金公司的財報數(shù)據(jù)可以發(fā)現(xiàn)，該公司在證券市場上總體來說是虧多賺少。2017年，中國投資基金公司投資了兩只期權(quán)，總共投入1500多萬港元，虧了880多萬港元。

▲中國投資基金公司2017年（上）、2018年（下）投資情況，圖片來自該公司年報。

同一年，中國投資基金公司還買了黃金期貨，結(jié)果虧了1214.5萬港元，2018年上半年又虧了2365萬港元，2018的年報已經(jīng)沒有披露黃金期貨持倉。

2018年中國投資基金公司靠著中國智能集團控股賺了1.37億，當(dāng)年的凈利潤也扭虧為盈，凈賺1.126億港元。但2019年，該公司又虧了近2.5億港元，前一年在中國智能身上賺的錢全都虧了回去。

2020年和2021年，中國投資基金分別盈利2.385億港元和1.35億港元，主要就是靠廣澤國際發(fā)展有限公司實現(xiàn)，也就是現(xiàn)在的華音國際控股。2022年上半年，這只股票又不行了，中國投資基金又陷入虧損，半年虧了近2.3億港元。

從2016年至2022年年中，中國投資基金在證券市場上一共虧了2億多港元。

▲中國投資基金公司的歸母凈利潤，無冕財經(jīng)制圖。

鼎益豐之前還搞過私募，而且是正規(guī)持牌經(jīng)營的那種。據(jù)《南方周末》報道，2016年4月，鼎益豐注冊了“深圳市鼎益豐基金投資管理有限公司”，后來改名為“海南鼎益豐基金投資管理有限公司”。

從2016年8月到2017年3月，該公司一共發(fā)行了8只基金，其中僅兩只有正收益，表現(xiàn)最好的一只也并不亮眼，甚至沒能跑贏滬深300指數(shù)。

▲鼎益豐天河1號-11號系列私募基金，圖片來自微信公眾號“Tom真不想看你虧錢”。

資料顯示，鼎益豐旗下的這家基金公司在2021年已經(jīng)被中國基金業(yè)協(xié)會注銷了。

可見，充滿玄學(xué)色彩的“禪易投資法”在實戰(zhàn)中并沒有那么靈。

這樣的投資成績，如何能支撐起鼎益豐對投資人承諾的高達100%的產(chǎn)品收益率？

幾萬投資者要小心了

1919年，龐氏騙局的“祖師爺”查爾斯·龐茲，以“45天內(nèi)給你50%的利息，90天內(nèi)給你100%利息”為誘餌，將借舊還新的資金游戲放出潘多拉魔盒。

自那以后，各式各樣的龐氏騙局便再也沒有消停過。

鼎益豐是不是龐氏騙局？

這個問題在網(wǎng)上也存在爭議，有人認為鼎益豐就是個明顯的騙局，爆雷只是時間問題。不管是操盤還是宣傳手法，它都跟去年跑路的盛大金禧如出一轍。不同的是，鼎益豐承諾的收益比盛大金禧還要高很多，而且也比盛大金禧更玄學(xué)。

然而，隋廣義的“信徒們”卻反駁道：“你見過哪個龐氏騙局堅持12年零違約，讓投資人實現(xiàn)財富自由的嗎？”

他們或許忘了，盛大金禧當(dāng)初也是高喊“18年零違約”，現(xiàn)在已經(jīng)拿著投資者的200億跑到國外了。

對于深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布的警示，他們覺得這就是一個風(fēng)險提示，沒什么實質(zhì)性的意義。

所有的龐氏騙局其實都跟擊鼓傳花的游戲一樣。

當(dāng)鼓聲還在響時，每個身在其中的人都會說自己發(fā)了財，并且不遺余力地邀請身邊的人“一起發(fā)財”；當(dāng)鼓聲停止時，又有無數(shù)人受害者悔不當(dāng)初，聲淚俱下，懇求著相關(guān)部門能幫他們追回錢款。

如今，官方機構(gòu)都提醒這家公司無證經(jīng)營，且存在非法集資嫌疑了，那么人們也該有所警惕，不管是已經(jīng)賺到錢的還是正在觀望的，趁早收手才是明智之舉。

據(jù)了解，投資鼎益豐的人數(shù)并不少。根據(jù)此前證券時報從鼎益豐一位銷售經(jīng)理處獲悉，在2020年的時候就有4萬人參與了。

如今時間又過了兩年，參與到人數(shù)怕是只多不少。

參考資料：

1. 深圳鼎益豐：“東方隱士”如何為信徒理財 南方周末

2. 一問鼎益豐：鼎益豐在A股賺錢了嗎？Tom真不想看你虧錢